河南一省人大代表遭到区人大代表“套路贷”

　　本报记者 李超商丘北京报道

　　河南省商丘市，一区（县）人大代表向另一省人大代表实施“套路贷”，放款5000多万元。一年后，区人大代表涉嫌通过强迫交易等手段，收回了2亿多元巨额资产。

　　日前，《中国经营报(博客,微博)》记者从河南商丘有关方面获悉，河南省商丘市梁园区原人大代表朱洪雷因涉嫌强迫交易罪已于2017年11月份被商丘警方网上追逃。

　　虚假抵押成为崩塌导火索

　　孙红军，柘城县信质房地产开发有限公司创始人、董事长。截至2014年，曾向社会各界捐款捐物达数千万元，被评为“商丘好人”“河南慈善之星”，曾入选“中国好人榜”候选人，并先后当选为商丘市人大代表、河南省第十二届人大代表等。

　　朱洪雷，商丘市梁园区第四届人大代表，旗下有多家公司。

　　2017年11月朱洪雷涉嫌强迫交易罪被商丘市警方网上追逃，报案人正是孙红军。

　　2016年5月孙红军报案称，2014年5月在商丘市柘城县城关镇信质地方小区发生敲诈勒索案，嫌疑人朱洪雷以受害人孙红军欠借款5200万元为由，对孙红军进行威逼，恐吓，逼迫孙红军于2014年将自己的商铺，房屋以低价过户给朱洪雷，致使孙红军损失数额特别巨大。

　　事情的起因还要从2014年说起。

　　2014年4月，经人介绍，朱洪雷与孙红军相识。据孙红军介绍，因建设虞城“幸福城”项目的资金需要，从2014年5月起，其先后向朱洪雷借款5200万元；不过，孙红军提供的朱洪雷给当地政府的一份清单却显示，朱洪雷向孙红军出借6100多万元。

　　对于信质地产向朱红军借款的具体数额，信质地产财务总监孙建超称，“公司一共向朱洪雷及其妻子借款3次，第一次2000万，第二次1500万，第三次1700万，总共5200万元，每次朱洪雷的钱到账后，朱洪雷都会安排人过来和我一起去银行把借款期限内的利息提前取出来拿走”。

　　朱洪雷的妻子孟海燕在接受《中国经营报》记者采访时答复称“不知情”，并很快挂断电话。

　　信质地产在向朱洪雷借款时，出具的虚假抵押合同，给孙红军带来了不期的隐患。

　　孙建超是虚假抵押的具体操作人。据孙建超回忆，“2015年4月25日信质地产向朱洪雷借款1500万元，大概十天后，朱洪雷突然找到总经理李玉海和我称，借出来1500万元，也没有抵押物，没法给老婆交待，希望给出个抵押合同。但是我们的楼房还都没盖好，只有3000平方米门面房还能作为抵押物，按当时的市场价格在6000元/平方米左右。但是朱洪雷说按2500元/平方米进行抵押，我当时提出疑问，朱洪雷说就是给他老婆看看，不是正式的抵押合同，抵押面积写6000平方米就行，我就按着朱洪雷的意思抵押面积写了6000平方米。”

　　“因为觉得并不是正式的抵押合同，而且是总经理李玉海经手借的钱，李玉海知道，所以当时并没有向董事长孙红军汇报此事。”孙建超在接受记者采访时称。李玉海对此也表示认同。

　　记者据此采访朱洪雷妻子和女儿均遭到拒绝，朱洪雷的律师则表示并不知情。

　　在孙红军看来，正是这份非正式的虚假抵押成了信质地产崩塌的导火索。

　　“2014年6月中旬，朱洪雷突然找到我，说我和李玉海还有孙建超出具假的抵押合同诈骗他。朱洪雷还称，信质地产只有3000平方米的商铺，抵押时却说有6000平方米。当时我懵了，后来经过了解才知道，是李玉海和孙建超基于朋友关系，根据朱洪雷的意思出具的非正式虚假抵押合同。”孙红军告诉记者。

　　“朱洪雷声称要把我们三个告上法庭，让我们坐牢。最后在我们的妥协下，朱洪雷提出把月息全部调到6分，而且是利滚利，如此，他才说不告我们了。”孙红军称。

　　对于上述情况，《中国经营报》记者多次试图联系朱洪雷采访未果。而孟海燕并不接受的采访。

　　贱卖的房产

　　“虚假抵押”带给孙红军的隐患并未就此结束。

　　“不仅借款利息提高了，”孙红军进一步说道，此后朱洪雷再次以“虚假抵押”为由，利用4500万元的虞城土地和公司股权转让款与1500万元虚假借款在一年左右的时间里几经周转先后低价占有了信质地产柘城县的“桂圆二期”项目10400平方米商铺、尚品住宅10套、柘城县“信质尚品”16000平方米商铺，以及虞城“幸福城”32000平方米的住宅，总价值约2.2亿元。

　　孙红军向记者提供了一份《关于朱红（洪）雷及亲属和孙红军经济往来情况的说明》（以下简称《说明》）的材料，孙红军表示，这份材料是二人对账时，朱洪雷提供给政府的。

　　《中国经营报》记者向柘城县当时负责二人纠纷的官员张廷俊求证上述《说明》是否由政府转交时，张廷俊未予回复。

　　孙红军表示，朱洪雷占有前述资产后，给公司正常经营生产带来一系列连锁反应。关于虞城“幸福城”的项目，按照合同约定，孙红军应于2014年12月30日前开发出5万平方米房产，但因手续不全不能出售，导致未能如期支付朱洪雷首期的3000万元。

　　2015年2月份，在朱洪雷的介绍下孙红军被迫同意向朱洪雷的亲戚王某借款2700万元先给朱洪雷，而借王某的钱月息为6分，最后通过利滚利，到2015年7月份连本带息欠王某4000万元。

　　2015年7月，朱洪雷再次找到孙红军称“赶紧还钱，没钱就卖房”。并称可以介绍人购买信质地产在柘城县16000平方米的商铺，但是价格必须2500元/平方米，而这个价格远远低于当时的5000元/平方米的市场价格。

　　“因为‘虚假抵押’的合同在朱洪雷手里，我们被迫同意了这一交易。”孙红军无奈地说道。

　　2015年6月，朱洪雷还提前办理7月份应支付的第二笔款项，1500万元。“朱洪雷说反正到时候你也没有钱，我提前给你做出利息吧”，孙红军回忆称，于是朱洪雷按照月息6分，提前算了半年多的利息。

　　随后，“朱洪雷故伎重施，让我把虞城幸福城3.2万平方米的商品房以1400元/平方米（当时的市场单价为2500元/平方米左右）的低价卖给他的27位亲朋，卖房款用来偿还朱洪雷的借款以及利息。”

　　“我们当时被朱洪雷吓怕了，根本没弄清楚怎么回事，”孙建超感叹称，“因为怕他告我们诈骗，所以敢怒不敢言。”

　　孙建超称，早在2014年7月，虞城幸福城项目的财务便被朱洪雷安排了自己人；2015年4月朱洪雷妻子带人强行占领了信质地产的财务室，称为了收回欠款。

　　在这个过程中，朱红军偿还了朱洪雷5200万的贷款本息共5330万元。“在这一系列的交易后，2015年7月，朱洪雷同意撕毁信质地产出具的虚假抵押合同以及借贷的所有合同等。”

　　孙红军提供的一份《证明》载明，在2015年7月6日之前孙红军及经办人孙建超（信质地产公司会计）与朱洪雷、孟海燕（朱洪雷妻子）在农信社、农行、建行、邮政储蓄所发生的账务及现金往来，已全部对消，双方互不相欠。落款日期为2015年7月6日。上述几人均有签字和手印。

　　孙红军估计，在此一年时间内，信质地产的损失就有上亿元。

　　真假借款

　　孙红军介绍，清账结束后两个月，朱洪雷再次找到孙红军，“你虽然和我们夫妻的账结清了，但是你还欠我岳母李明秀1500万元。”

　　这时孙红军才恍然大悟，原来在2015年2月11日，阴历2014年腊月二十三，朱洪雷找到孙红军称要用孙红军的账号过一下账。

　　根据孙红军提供的银行流水显示，2015年2月11日，确有1500万元的进账，不过同日账户又分两次（900万和566.524万元）将钱转出。

　　孙红军称：“1500万仅在我的账户停留8分钟后，这笔钱便转到朱洪雷的司机王红岩账户上，剩余的30多万元朱洪雷提现出来的。”

　　而朱洪雷却称，2015年2月11日，其亲属李明秀借给孙红军1500万元，月息6分（过桥拆借），期限49天，该笔借款实际还款日期为2015年10月，孙红军还清了此笔借款的本息。

　　《中国经营报》记者多次拨打王红岩电话，但一直处于关机状态。

　　朱洪雷《关于朱红（洪）雷及亲属和孙红军（信质地产）经济往来的情况说明》中载明，朱洪雷女儿朱琳代和儿子朱世昌分别于2015年10月，以每平方米2500元的价格，购买了桂园二期10400平方米的商铺，共计2600万元。

　　但孙红军称，这是朱洪雷虚构的1500万元，然后算到2015年10月份的利息，得出的2600万元。他让自己的儿子和女儿低价购买房产后的房款分别转给李明秀和王红岩。

　　“因为2015年7月份我们已经结清了，而且他把所谓的虚假抵押也撕毁了，我并不怕他，但是后来朱洪雷发动购房者去政府闹事，朱洪雷还找人去我公司闹事，不让我正常经营。无奈之下我再次同意了他的条件。”

　　但是，这次强迫交易结束后，孙红军到政府报案称“朱洪雷强迫交易”。

　　2017年3月柘城县公安局出具的柘城县公安局柘公（刑）鉴通字【2017】10133号鉴定意见通知书显示，孙红军出售给朱洪雷的10400平方米的商铺2015年10月份市场价格为6354万元。

　　柘城县人民法院（2016）豫1424民初802号民事判决书显示，最终柘城县人民法院以当时购买价格明显低于市场价格，从而导致双方所签订的商品房买卖合同显失公平这一事实。柘城县法院判决撤销朱世昌与信质地产签订的5689.99平方米的商铺买卖合同。

　　人大代表被追逃

　　《中国经营报》记者获悉，报案后，柘城县公安局并没有立案。孙红军随后向柘城县人民检察院递交申诉材料，柘城检察院上报到商丘市检察院侦监处，经同意此案于2016年12月8日向柘城县公安机关发出通知立案书。

　　资料显示，2017年5月柘城检察院收到了商丘市政法委商政法督【2017】14号督察通知书和商丘市检察院商检文【2017】26号文。记者获得的文件并未详细记载上述两份文件的内容。但知情人士告诉记者，商丘市政法委建议撤销对朱洪雷的立案和侦查。

　　记者获得的一段通话录音显示，一位参与该案件人士确定了商丘市政法委下达了对朱洪雷案件撤销立案的建议书。

　　对此，上述参与人在接受《中国经营报》记者采访时称，“我们经过调查认为，立案证据不足，发出的督办书只是作为办案机关的参考。”

　　此外，“柘城县委副书记曾组织朱洪雷和孙红军对账，并且朱洪雷表示如果觉得不合适可以把房子退了，钱也退给朱洪雷，但是对账时孙红军没去。”上述人士称这是柘城县反馈的情况。

　　面对上级政法委发出的督办书，柘城县检察院经过检委会的讨论，并未撤案。柘城检察院认为，朱洪雷采取控制信质地产主管人员、财务人员、财务手续、公章、煽动业主闹事为手段，致使孙红军把信质桂圆十间商铺以明显低于市场价格卖给朱洪雷，有涉嫌强迫交易的行为，并达到了情节严重，符合立案条件，因此认为柘城县检察院对公安机关做出的监督立案正确，决定予以维持。

　　不过，柘城县检察院也对此案件中存在的瑕疵进行了反思和整改。

　　在柘城县检察院坚持监督公安机关立案后6个月，柘城县公安局将要抓捕朱洪雷时，朱洪雷于2017年11月28日逃跑。

　　如今一年半已过，朱洪雷仍在外逃。而柘城县公安局刑警队队长在接受《中国经营报》记者采访时称，案件仍在侦查阶段。

　　而商丘市政法委一位不愿具名的知情人士称，“中纪委关注了该案件，很快就会有进展了。”

　　别有意味的是，2016年12月朱洪雷被刑事立案之后，2017年初，朱洪雷涉嫌以“朱洪磊”的名字作为候选人继续参加第五届人大代表选举，并当选人大代表。

　　《中国经营报》记者致电梁园区人大主任王全平和副主任纪允安了解朱洪雷再次当选人大代表的情况，均遭到拒绝。

　　多起疑似套路贷

　　《中国经营报》记者在商丘采访期间，还接到多名企业家反映，商丘建业投资信息咨询有限公司实际控制人王飞涉嫌对多家企业实施“套路贷”。

　　商丘七彩包装有限公司、宁陵县福万家农业科技有限公司以及河南明泽置业有限公司在向王飞借款后，王飞以各种理由占有企业股份，涉嫌通过私刻公章、强迫交易等罪名占有企业财产。

　　2018年3月4日，王飞以涉嫌罪名为私刻公章罪，被商丘市梁园区检察院批捕。

　　资料显示，2015年2月15日，商丘建业投资信息咨询有限公司（以下简称“建业公司”）的实际控制人王飞，指使人伪造商丘七彩公司的公章和原法人姬生连的私章，在姬生连毫不知情的情况下，伪造了商丘七彩公司借款550万元的假合同，并通过民权县公证处主任郅胜华、工作人员李春玲二人，违规做了公证书（2015）民证民字第124号、第125号，王飞凭此假合同和公证书直接通过商丘市梁园区法院查封、拍卖商丘七彩公司土地。

　　此外，王飞在2017年9月与宁陵县福万家农业科技有限公司交易中涉嫌强迫交易被宁陵县公安局于2018年2月5日立案调查。

　　商丘市公安局新城分局在2017年9月15日，给睢阳区人民法院的《关于王泽华涉嫌虚假诉讼一案的司法建议》中，称经初步调查，王泽华（王飞的亲戚）诉河南明泽置业有限公司返还工程保证金一案中，王泽华提供的诉讼证据为虚假证据，交纳保证金及汇款400万元的事实不存在。但此案在一审二审中判决河南明泽置业败诉。为进一步维护法律尊严、维护公平正义、保护当事人的合法权益，建议暂缓执行冻结的河南明泽置业有限公司及原法人盛松名下的财产。

　　2017年10月19日，商丘市公安局新城分局决定对2015年9月24日商丘市睢阳区王泽华涉嫌虚假诉讼案立案侦查。