中国铁建重工集团实现集团全球资金统筹管理 为“一带一路”建设护航

　　□ 财务公司通过透彻了解不同客户经营状况、产品特点和行业环境，准确把握其需求特点和重点，为成员企业提供量身定制的产品

　　□ 财务公司在协助集团集中资金、降低成本、控制风险的基础上，还需加大产品创新力度和服务范围，实现集团产融结合的新发展

　　“如果说‘一带一路’建设是企业集团‘整体出海’发展的战略目标，那么财务公司就是集团‘一带一路’航线上的金融‘护航者’。”中国铁建财务有限公司党委书记、总经理冀涛说。作为企业集团的“内部银行”，同时也是我国金融系统的重要一员，财务公司在企业集团“一带一路”建设业务推进过程中，正发挥着举足轻重的作用。

　　“一企一策”是大多数财务公司服务集团企业“一带一路”建设项目的原则。在开展金融创新时，财务公司通过透彻了解不同客户经营状况、产品特点和行业环境，准确把握其需求特点和重点，为成员企业提供贴身的服务和量身定制的产品。

　　2015年7月份，为积极参与国家“一带一路”建设，中国铁建重工集团有限公司（以下简称“重工集团”）在新疆投资建设了高端装备制造基地，总投资约10亿元，主要包括5万平方米现代化高端厂房、2.8万平方米检测综合楼及其室外配套项目等工程。首期项目以研发、制造、供应、服务全断面盾构机/TBM(主要用于城市地铁隧道、铁路隧道、公路隧道、城市地下管廊隧洞等)为主。

　　中国铁建财务公司通过流动资金贷款、非融资性保函、商业汇票等多种方式，加大了对重工集团的信贷支持力度。截至目前，已提供流动资金贷款3亿元，银行承兑汇票8.6亿元，较好地发挥了供应链金融服务实体产业的作用。同时，在传统信贷业务模式的基础上，结合中国铁建集团特色打造了信贷额度共享和混用模式，顺应了集团一体化发展趋势。

　　2016年1月份，重工集团将其1亿元承兑票据授信额度匹配给所属新疆公司共享。截至目前，财务公司为其办理电子银行承兑汇票金额3000万元。由于财务公司对内部成员单位“零保证金、低手续费”的票据优惠政策，使成员单位以最少的成本占用，获得了最长可达一年期的延期支付时间，这在一定程度上缓解了重工集团新疆公司成立之初的资金压力。

　　企业集团在“走出去”和“一带一路”建设中所涉及的项目往往金额大、期限长，且面临的情况相对复杂，需要更加了解企业集团整体情况的财务公司主动策划并协助集团公司完成各项重大金融事项，为集团公司经营模式调整与战略转型提供金融支持。

　　比如，在参与“一带一路”建设中，企业集团通常都有外币资金管理、融资、外汇风险管理以及金融咨询等金融服务需求。

　　以外币资金管理为例，目前部分企业境外资金散布于全球各领域，未能实现规模效应，加之时差、信息沟通不畅等因素叠加，企业难以准确掌握全球资金存量、币种等基本信息，影响决策效率；同时，别国外汇管制等因素使部分资金汇回成本较高，影响集团境外资金管理效率。因此，外币资金的集中管理以及当地币种的专项管理迫在眉睫。

　　中化工程财务公司总经理周竞表示，通过在境内建立人民币资金池，中化工程财务公司实现集中管理集团企业人民币资金，同时利用跨境外汇资金集中运营实现了集团境内外币资金集中管理。

　　随着国际业务不断发展，其中隐含的汇率风险很可能侵蚀企业经营利润，造成损失。“中国铁建财务公司通过运用有效的内外部控制方法，帮助成员单位及时了解外汇市场动态和金融避险工具，为其在国际间生产经营活动中存在的外汇风险起到防范和化解作用，从而推动全集团外向型经济的健康发展。”冀涛表示。

　　“伴随着集团‘一带一路’建设进程的推进，财务公司仅依靠传统业务模式已无法满足企业集团和自身发展需求，这促使财务公司向具有综合职能的司库型财务公司转型升级。”冀涛表示，财务公司在协助集团集中资金、降低成本、控制风险的基础上，还需加大产品创新力度和服务范围，通过更多的产品研发、风控措施、信息科技手段的创新，实现集团产融结合的新发展。（经济日报记者 钱箐旎）