央行强化反洗钱监管 8月以来9家金融机构领罚单
发布时间：2018-08-11来源：未知 编辑：生活头条
北京商报讯(记者 刘双霞)监管对于违反反洗钱规定的处罚升级。北京商报记者统计，8月以来，已有9家金融机构因违反《反洗钱法》领到央行罚单，累计罚金逼近千万元。
央行西安分行8月7日公告显示，渤海银行西安分行、恒丰银行西安分行、西部信托有限公司和泰康人寿陕西分公司4家金融机构受到处罚。上述4家金融机构皆因违反《反洗钱法》第三十二条的若干规定接受不同金额的处罚，合计305万元，另有5名责任人接受了合计23万元的个人罚款。
在8月1日，央行依法对交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部反洗钱执法检查发现的违规问题进行了处罚，罚金高达610万元，违规案由与上述机构相似。
有分析人士指出，在繁杂的全球经济环境下，央行出手加强对违反反洗钱规定的处罚力度，是为了防止资金外逃产生的相关漏洞。 央行数据显示，2017年，央行全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元，“双罚”比例进一步提高。
原央行副行长殷勇曾表示，当前反洗钱工作形势依然严峻复杂，一是金融风险总体仍有上升压力，反洗钱工作面临严峻挑战；二是金融制裁合规风险凸显，我国金融机构海外反洗钱合规风险上升；三是反洗钱国际标准趋严，我国面临互评估压力。
北京商报记者注意到，今年以来，央行不断加强反洗钱和反恐怖融资的监管，已出台多份文件，仅7月就已经公开发布4份相关文件，包括《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发【2018】130号)等，要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作。对于反洗钱监管工作，央行表示，下一步，将继续延续严监管的态势，坚持依法从严全面监管理念，坚决打好防范化解金融风险攻坚战。
事实上，近年来，第三方支付正成为不法分子洗钱的新渠道。在此背景下，第三方支付机构也成为反洗钱监管重点。据记者了解，2016年修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》把非银支付机构纳入反洗钱责任主体范围。易观金融业分析师王蓬博表示，随着第三方支付平台上流动的资金额度超过10万亿级，为了防止不法分子洗钱和诈骗，必须对这部分资金进行监控。
违反反洗钱相关规定，也成为第三方支付罚单的重灾区。8月6日，央行针对第三方支付的罚单对两家老牌第三方支付机构开出天价罚单，国付宝信息科技有限公司(以下简称“国付宝”)、联动优势电子商务有限公司(以下简称“联动优势”)分别被罚没4646万元和2640万元，创下第三方支付机构最高罚款纪录。这2家第三方支付机构主要是违反有关法规，客观上为非法交易提供了网络支付服务。央行通报称，国付宝和联动优势未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。
苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示，第三方支付企业尤其是大型支付机构早就开始履行反洗钱职责，近年来也先后有第三方支付机构因反洗钱工作不力受到处罚，监管对第三方支付的反洗钱职责进行再次统一明确，有利于更好地推动反洗钱工作在银行机构和第三方支付机构之间形成统一防线，确保相关工作效果。
央行西安分行8月7日公告显示，渤海银行西安分行、恒丰银行西安分行、西部信托有限公司和泰康人寿陕西分公司4家金融机构受到处罚。上述4家金融机构皆因违反《反洗钱法》第三十二条的若干规定接受不同金额的处罚，合计305万元，另有5名责任人接受了合计23万元的个人罚款。
在8月1日，央行依法对交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部反洗钱执法检查发现的违规问题进行了处罚，罚金高达610万元，违规案由与上述机构相似。
有分析人士指出，在繁杂的全球经济环境下，央行出手加强对违反反洗钱规定的处罚力度，是为了防止资金外逃产生的相关漏洞。 央行数据显示，2017年，央行全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元，“双罚”比例进一步提高。
原央行副行长殷勇曾表示，当前反洗钱工作形势依然严峻复杂，一是金融风险总体仍有上升压力，反洗钱工作面临严峻挑战；二是金融制裁合规风险凸显，我国金融机构海外反洗钱合规风险上升；三是反洗钱国际标准趋严，我国面临互评估压力。
北京商报记者注意到，今年以来，央行不断加强反洗钱和反恐怖融资的监管，已出台多份文件，仅7月就已经公开发布4份相关文件，包括《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发【2018】130号)等，要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作。对于反洗钱监管工作，央行表示，下一步，将继续延续严监管的态势，坚持依法从严全面监管理念，坚决打好防范化解金融风险攻坚战。
事实上，近年来，第三方支付正成为不法分子洗钱的新渠道。在此背景下，第三方支付机构也成为反洗钱监管重点。据记者了解，2016年修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》把非银支付机构纳入反洗钱责任主体范围。易观金融业分析师王蓬博表示，随着第三方支付平台上流动的资金额度超过10万亿级，为了防止不法分子洗钱和诈骗，必须对这部分资金进行监控。
违反反洗钱相关规定，也成为第三方支付罚单的重灾区。8月6日，央行针对第三方支付的罚单对两家老牌第三方支付机构开出天价罚单，国付宝信息科技有限公司(以下简称“国付宝”)、联动优势电子商务有限公司(以下简称“联动优势”)分别被罚没4646万元和2640万元，创下第三方支付机构最高罚款纪录。这2家第三方支付机构主要是违反有关法规，客观上为非法交易提供了网络支付服务。央行通报称，国付宝和联动优势未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。
苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示，第三方支付企业尤其是大型支付机构早就开始履行反洗钱职责，近年来也先后有第三方支付机构因反洗钱工作不力受到处罚，监管对第三方支付的反洗钱职责进行再次统一明确，有利于更好地推动反洗钱工作在银行机构和第三方支付机构之间形成统一防线，确保相关工作效果。