银保监会成立以来第一次大规模的座谈会于今日结束。4月16-17日，中国银行(3.780, 0.02, 0.53%)保险监督管理委员会召开中小银行及保险公司公司治理培训座谈会，总结分析公司治理经验与问题，明确下一步工作目标和治理重点。

　　本次座谈会备受外界关注，这不仅是银保监会自成立以来的第一次大规模专题座谈，而且关注的焦点也是监管部门多次强调的强化中小金融机构公司治理的“老大难”问题。从此次会议的规格看，未来银保监会将会升级强化对中小银行和保险公司的公司治理监管。

　　高规格、豪华阵容座谈会

　　这是一场堪称高规格、豪华阵容的大型座谈会。

　　不仅有银保监会主席郭树清出席并发表讲话，国有重点金融机构监事会主席，银保监会各部门主要负责人，全国性股份制商业银行董事长、行长、监事长，部分城市商业银行、农村商业银行、保险公司董事长都参加了此次会议。

　　此次会议的主题是：组织中小银行和保险公司研究和交流完善公司治理经验，推动中小银行和保险公司进一步完善公司治理结构，严格内控管理

　　据记者了解，根据会议议程安排，此次座谈会犹由于参与人数众多，设置了三级会场。

　　主会场：

　　银保监会党委委员、国有重点金融机构监事会主席，原保监会首席会计师，银保监会机关各部门主要负责人。全国性股份制商业银行董事长、行长、监事长，有关城市商业银行、农村商业银行、保险公司董事长。主会场人员全程参加2天培训。

　　一级分会场：

　　各银监局、保监局负责人，以及辖内未在主会场参会的城市商业银行、农村中小金融机构、保险公司法人机构董（理）事长、行长（主任、总经理）、监事长。一级分会场人员只参加16日上午电视电话培训会议。

　　二级分会场：

　　各银监分局、保监分局负责人，以及辖内未在主会场参会的城市商业银行、农村中小金融机构、保险公司法人机构董（理）事长、行长（主任、总经理）、监事长。二级分会场人员只参加16日上午电视电话培训会议。

　　公司治理存三大突出问题  重拳出击问题机构

　　在为期两天的座谈会上，参会代表围绕中小金融机构公司治理方面存在的问题困难及意见建议发言。全国性股份制商业银行董事长、行长、监事长，部分城市商业银行、农村商业银行、保险公司董事长参会并进行了经验交流和分组座谈。此外，会议还邀请了有关专家作了公司治理专题报告。

　　但外界也非常关注今日（4月17日）银保监会主席郭树清在会上讲话。

　　从其讲话看，不仅指出了中小银行和保险公司目前在公司治理方面存在的不足，也定调了中小银行及保险公司公司治理的改革方向。

　　郭树清透露，党中央高度重视金融机构的公司治理。全国金融工作会议指出，对深化金融改革的一些重大问题，要加强系统研究”，其中第一项就是“健全金融机构法人治理结构”。建立和完善具有中国特色的现代公司治理机制，是现阶段深化银行业和保险业改革的重点任务，是防范和化解各类金融风险、实现金融机构稳健发展的主要保障。

　　郭树清指出，我国银行业和保险业公司治理还存在明显不足，特别是中小银行和保险机构的问题表现得更为突出。主要体现以下几方面的突出问题：

　　一是在一些机构的股权关系不透明不规范、股东行为不合规不审慎；

　　二是董事会履职有效性不足、高管层职责定位存在偏差、监事会监督不到位、战略规划和绩效考核不科学；

　　三是党的领导和党的建设迫切需要进一步加强等方面。

　　实际上，监管部门早就意识到中小银行和保险公司的公司治理存在突出问题，自去年以来就在不断升级这一方面的强监管举措。在银行方面，今年以来，已有两家港股上市银行撤回了A股上市申请。

　　1、3月16日，哈尔滨银行在港交所发布公告称，鉴于内资股权结构可能发生变动，决定撤回A股上市申请，待该等内资股股权结构变动完成后再重启A股上市申请。

　　今年1月，证监会对哈尔滨银行出具的反馈意见指出了多条哈尔滨银行股权问题，如哈尔滨银行股东中尚有76名无法取得联系，包括5名法人股东和71名自然人股东。上述无法取得联系的股东共持有哈尔滨银行179.56万股，占全部股份的1.633%。

　　2、徽商银行也在今年2月发布公告称，鉴于仍需就相关法律法规及中国证监会要求所涉及的部分事项与个别董事和股东进一步协商，经与A股发行申请相关中介机构的审慎研究，并经董事会审议通过，决定撤回A股发行申请。

　　另外，去年盛京银行也发布公告称，鉴于A股上市申请在审期间，董事会核心成员及股权结构出现变动，决定撤回A股上市申请。

　　而在保险公司的股权治理方面，原保监会自去年底以来也是“铁腕”治理，拉开违规股权的清退大幕，先后发布清退6家保险公司违规股权的监管公告，包括昆仑健康险、华海财险、利安人寿、长安责任险、君康人寿、安邦保险集团。其中，原保监会于今年1月和2月先后撤销雨润控股集团增资入股利安人寿以及青岛神州万向文化传播有限公司和青岛乐保互联科技有限公司增资华海财险的两项行政许可。

　　撤销行政许可决定书显示，利安人寿股东雨润控股集团在2015年11月增资申请中违规代持股份，而青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐保互联科技有限公司在2016年增资申请中隐瞒关联关系、提供虚假材料。

　　更为著名的是，安邦保险集团由于部分股东在筹建申请和增资申请中，存在使用非自有资金出资、编制提供虚假材料等行为，被监管部门依法撤销其有关股东和注册资本变更的行政许可。

　　此外，为了进一步规范股东持股行为，《保险公司股权管理办法》于3月正式发布。这一史上最严的股权管理新规，对股东提出了更高的资质要求，包括资金实力、经营状况、诚信记录，同时要求险企股权管理遵循资质优良、关系清晰、结构合理、行为规范、公开透明、流转有序等。

　　郭树清定调银保机构公司治理十要求

　　不过，尽管监管部门对于金融机构股权和股东行为乱象已出重拳整顿，但更多“大招”还在路上。

　　郭树清今日在座谈会上就对下一步强化公司治理提出了十方面的具体安排举措，要求银行保险机构持续健全法人治理结构，将其作为打好防控金融风险攻坚战的重要抓手，加快探索具有中国特色的现代金融企业制度，不断提高公司治理有效性，真正实现从高速增长向高质量发展转变。

　　一是进一步深化银行业和保险业党的领导和党的建设，积极探索党组织发挥领导核心和政治核心作用的具体途径和方式。

　　二是严格规范股权管理，坚持长期稳定、透明诚信和公平合理三条底线。

　　三是加强董事会建设，明确董事会职责定位，加强董事履职能力建设，建立健全各专门委员会。

　　四是明确监事会法定地位，优化结构，改进监督方式，做实监事会功能。

　　五是规范高管层履职，切实加强高管层履职约束，推进市场化选聘职业经理人制度建设。

　　六是完善发展战略规划，明确战略定位，加强发展战略管理，坚持改革创新，保持发展战略的相对稳定性。七是加快建立有利于可持续发展和战略目标实施的业绩考核机制，严格执行薪酬延期支付制度，积极探索符合实际的多样化的激励方式。

　　八是完善风险管理机制，加强全面风险管理，坚持审慎的会计准则，强化风险合规意识。

　　九是勇于承担社会责任，大力发展普惠金融、绿色金融，加强金融消费者权益保护。

　　十是持续加强公司治理监管，确保银行和保险机构党组织发挥把方向、管大局、促落实作用，切实推动银行业和保险业公司治理水平不断提升。

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