基金投顾从2019年正式试点到现在也已经有一年多的时间了，经过一年多的时间，效果还是非常不错的，客户的持续率也比较高，基金投顾的出现给投资者带来了很大的便利。当前，能够开展投顾业务的机构有4类，分别是基金公司及子公司、三方基金代销平台、券商和银行，这4类机构投顾业务分别做得怎么样，在为投资者提供投顾服务上又有什么区别和相同点呢？我们可以来挨个了解下。

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基金投顾发展进程

2019年10月24日，证监会下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，公募基金投资顾问业务试点正式开闸。

首批获准的是5家基金公司及子公司，包括易方达基金、南方基金、嘉实基金子公司嘉实财富、华夏基金子公司华夏财富和中欧基金子公司中欧财富。2019年12月，嘉实财富、南方基金、华夏财富、中欧财富等四家的投顾服务陆续上线。

2019年12月14日，第二批试点机构也就是第三方基金代销平台上线，蚂蚁财富、腾安基金和盈米三家基金销售机构获准开展基金投顾业务试点工作。

2020年2月29日，7家券商获批基金投顾试点资格，包括国泰君安、申万宏源、中金公司、中信建投、银河证券、华泰证券、国联证券。同一时间获批的还有3家银行，分别是招商银行、工商银行和平安银行。

1、基金公司以及子公司

作为第一批获准的投顾试点机构，基金公司以及子公司目前都已经开展了基金投顾业务。

其中，中欧财富、华夏财富和嘉实财富，作为基金销售子公司在全市场优选基金产品。南方基金与第三方销售机构天天基金开展合作以实现全市场公募基金产品配置。

各家公司不同产品组合对应不同投顾费率，而整体上各家公司的投顾费率也存在一定的定价差异，基金公司旗下产品的申购和赎回费各家机构均显示了较大的优惠力度。

基金公司以及子公司在大类资产配置、基金评价筛选等方卖弄具有极强的优势，但是底层产品线是否齐全也是需要考虑的问题。

2、第三方基金代销平台

相比于其他拥有投顾试点资格的机构，第三方基金代销平台拥有得天独厚的优势，比如说产品数量齐全，具有强大的技术水平，、客户服务能力、客户数量多。其短板也非常明显，就是资产的投资管理相对较弱。

宣传力度大的机构自然知名度就比较高，第二批3家基金销售机构中，我们比较熟悉的有在支付宝推出“帮你投”基金投资顾问服务，根据投资目标，匹配相应投资策略；腾讯微信理财通联合获准投顾试点的基金公司推出“一起投”投顾平台等等。

3、券商

目前，7家试点的券商，已有6家上线相关业务。

券商长期深耕卖方研究，在投资和服务两方面能力具有比较优势，也积累了一定人才储备，所以具有较强的卖方投顾人才储备，不过基金投顾业务属于买方投顾，从“卖方”到“买方”角色的转变、以及对普通个人投资者的获客能力或是券商做基金投顾业务较大挑战。

投顾券商更加具备较强的投研能力。

但是券商的获客能力相对较弱。

以上就是几类基金投顾机构的相关内容，希望对你有所帮助。